USA rahandusministeeriumi ametnik on väljendanud sügavat muret seoses krüptoraha kuritahtliku kasutamisega ebaseadusliku finantstegevuse hõlbustamiseks esindajatekoja finantsteenuste komitee istungil. Püüdes tugevdada oma jõupingutusi pahatahtlike osalejate vastu, propageeris ametnik nende volituste suurendamist. Seda kartust rõhutati 14. veebruariks kavandatud pöördelise kongressi kuulamise eel antud tunnistuses.
Ameti saalides on kõlav üleskutse jõulisemate õigusraamistike ja tõhustatud toetusmehhanismide järele, et tõhusalt võidelda nende esilekerkivate probleemidega. Brian Nelson, kes on rahandusministeeriumi terrorismi ja rahapesu andmebüroo asekantsler, rõhutas seda palvet oma hoolikalt koostatud avalduses, mis valmistati ette eespool nimetatud kongressi uurimise jaoks terrorismi ja krüptorahaga seotud kuritegude kohta.
Nelsoni kirglik palve leiab vastukaja Washingtoni poliitikakujundajate, sealhulgas senaator Elizabeth Warreni, kes on innukalt propageerinud oma rahapesuvastast õigusakti ettepanekut. Digitaalsete varade rahapesuvastane seadus (DAAMLA), mille senaator Warren esitas 2023. aasta juulis uuesti USA senatisse, on otseselt suunatud krüptovarade ebaseadusliku kasutamise piiramisele rahapesuks ja terrorismi rahastamiseks.
Tunnustades rahandusministeeriumi kümneaastast pühendumist terrorismi rahastamise tõkestamisele suunatud raamistiku väljatöötamisele, kordas Nelson, et samaaegselt tuleb edendada vastutustundlikku innovatsiooni. Seda rõhutas ta ka oma eespool nimetatud ettevalmistatud ütlustes.
Lisaks sellele ei ole rahandusministeeriumi arsenal täiesti ilma vahenditeta selliste küsimuste lahendamiseks. Sellised meetmed nagu mittevastavate ettevõtete vastutusele võtmine pangasaladuse seaduse alusel on olnud olulised. See seadus kehtestab finantsasutustele ranged kohustused, mille eesmärk on takistada rahapesu ja sellega seotud finantskuritegusid. Nelson ütles:
“… virtuaalsete varade turgude ja foorumite osalejate ebaseadusliku rahastamise väljajuurimiseks vajame täiendavaid vahendeid ja ressursse. Seepärast soovime koos kongressiga teha koostööd, et võtta vastu mõistlikud reformid, mis ajakohastavad meie vahendeid ja volitusi, et need vastaksid meie ees seisvatele muutuvatele väljakutsetele.”
Oma võimete tugevdamiseks oli rahandusministeerium teinud seadusandjatele 2023. aastal ettepanekuid, milles propageeris laiendatud volitusi, sealhulgas uute sanktsioonimehhanismide kehtestamist, mis on kohandatud krüptoraha valdkonda. Lisaks rõhutati stabiilimüntide tugevdatud järelevalvet, ehkki seda ei mainitud Nelsoni ütlustes selgesõnaliselt.
Nelsoni märkused tulevad vahetult pärast seda, kui hiljuti avaldati rahandusministeeriumi 2024. aasta rahapesu, terrorismi rahastamise ja massihävitusrelvade leviku rahastamise riiklikud riskianalüüsid. Nendes hinnangutes kirjeldati ähvardavaid ohte ja riske, mis on seotud ebaseadusliku rahastamisega Ameerika Ühendriikides, kusjuures erilist tähelepanu pöörati krüptoraha sektorile. Nimelt, kuigi traditsiooniline sularaha on endiselt peamine rahapesu vahend, on täheldatav pahatahtlike osalejate järsk tõus, kes kasutavad virtuaalseid varasid.
Selle taustal on esindajatekoja finantsteenuste komitee digitaalvaradele keskendunud paneel valmis 15. veebruaril kokku kutsuma spetsiaalse kuulamise, mis käsitleb ainult krüptoraha ja ebaseadusliku tegevuse vastastikust mõju, andes märku kooskõlastatud jõupingutustest nende kasvavate probleemidega otsekoheselt silmitsi seista.