USA Föderaalne Kaubanduskomisjon (FTC) on täheldanud Bitcoin ATM-ide (sularahaautomaatide) kaudu toimuvate petuskeemide olulist kasvu, teatades, et nende juhtumite arv on alates 2020. aastast kasvanud kümnekordselt. See kasv tuleneb peamiselt sellest, et petturid kasutavad ära krüptovaluutatehingute anonüümsust ja kiiret olemust, et eksitada pahaaimamatuid inimesi. Need petturid tuginevad tõsiasjale, et kui krüptovaluutatehing on lõpule viidud, ei ole seda võimalik tagasi pöörata, muutes selle täiuslikuks tööriistaks kuritegevuses.
Tavaliselt sisaldavad need petuskeemid ohvrite veenmist raha ülekandmiseks Bitcoin ATM-i kaudu valede ettekäänetega. Petturid tekitavad sageli kiireloomulisuse tunde, pannes inimesed uskuma, et nad peavad kiiresti tegutsema.
FTC andmetel põhjustasid need skeemid 2023. aastal üle 110 miljoni dollari suuruseid rahalisi kahjusid. Leiti, et 60-aastased ja vanemad inimesed olid kolm korda tõenäolisemad, et sattuda nende pettuste ohvriks, tuues esile vanemaealiste haavatavuse.
Suureneva mure tõttu rääkis Bitcoin Depot, üks suurimaid Bitcoin ATM-i pakkujaid, oma jõupingutustest võidelda pettuste vastu ja kaitsta tarbijaid.
Bitcoin ATM-i pettuste kasv
Bitcoin Depot’i esindaja kordas FTC hoiatust, et ükski seaduslik ettevõte ega valitsusasutus ei nõua kunagi makse Bitcoinides või muudes krüptovaluutades kasutades Bitcoin ATM-i. Samuti jagas ta, et Bitcoin Depot on võtnud ennetavaid meetmeid kasutajate kaitsmiseks, paigutades kõikidele kioskitele nähtavaid hoiatusteateid pettuste kohta.
„…ei Bitcoin ega ATM kaitse teie raha. Tegelikult ei tee seda ükski krüptovaluuta. Olenemata sellest, mida helistaja ütleb, pole olemas sellist asja nagu valitsuse Bitcoin-konto või digitaalne rahakott. Bitcoin föderaalseid turvakappe ei eksisteeri.“
Lisaks on nende ATM-idel ekraanil hoiatused, mis teavitavad kliente võimalikest pettustest enne tehingu sooritamist.
„See on iga seadusliku kioski operaatori tavaline praktika,“ rõhutas esindaja.
Tarbijate kaitsmine
Ettevõte on pühendunud tarbijate harimisele ja ohutute praktikate edendamisele. Üks nende peamisi soovitusi kasutajatele on vältida Bitcoini või muude krüptovaluutade saatmist tundmatutesse digitaalsetesse rahakottidesse või inimestele, keda nad isiklikult ei tunne ega usalda. See lihtne ettevaatusabinõu aitab ära hoida paljusid selliseid petuskeeme.
„Me teeme regulaarselt koostööd regulaatorite ja õiguskaitseorganitega, et toetada oma kliente […] Kuigi Bitcoin ATM-id on väärtuslikud tööriistad digivaluutadele ligipääsuks, võivad nagu iga finantsteenus, ka nemad olla kuritarvitatavad petturite poolt.“
Nii FTC kui ka Bitcoin Depot kutsuvad tarbijaid üles olema valvsad ja ettevaatlikud, kui nad kasutavad Bitcoin ATM-e. Nad soovitavad enne krüptovaluutade saatmist kontrollida tehingu seaduslikkust, sest kui raha on üle kantud, on seda peaaegu võimatu tagasi saada. Teadlikkus ja hoolikas otsustamine on parimad kaitsemeetmed nende skeemide ohvriks langemise vältimiseks.
California jõupingutused Bitcoin ATM-ide reguleerimiseks
7. augustil arutas Chico, California valitsuskomitee Bitcoin ATM-ide reguleerimise küsimust. Kohtumise ajal rääkis Butte maakonna haldusjuht Andy Pickett jõupingutustest, et tuua nende ATM-ide üle suurem järelevalve. Ta soovitas, et Bitcoin ATM-id peaksid olema reguleeritud sarnaselt tavapankadega, et paremini kaitsta tarbijaid.
Pickett rõhutas siiski, et iga kohaliku omavalitsuse jurisdiktsioon peaks vastu võtma oma spetsiaalsed määrused nende masinate reguleerimiseks. Ta märkis, et uued määrused seisavad tõenäoliselt silmitsi juriidiliste väljakutsetega, kuna krüptovaluutade kiiresti arenev olemus loob sageli konflikte olemasolevate õigusraamistikega.
Kokkuvõtteks võib öelda, et Bitcoin ATM-ide pettuste arvu kasv on tekitanud tõsist muret nii regulaatorite kui ka ettevõtete seas. Kuna krüptovaluutade populaarsus jätkab kasvu, on teadlikkuse säilitamine ja ettevaatlikkus tarbijate jaoks hädavajalik, et kaitsta end pettuste eest.